理念・パーパス（Purpose）
長寿化を健康で豊かに過ごせる社会にする
～健康寿命と資産寿命を延ばして、自分らしく生きる～
「長く生きることを楽しくしたい」
人生100年時代を迎える現代において、私たちは「長く生きること」を「いかに健康で豊かに過ごすか」という問いに向き合っています。単に寿命を延ばすだけでなく、その一つひとつの時間を価値あるものにするためには、健康寿命と資産寿命の両方を充実させることが不可欠です。
エイジェントヴィレッジは、お客様が心身ともに健康であり、経済的な不安なく、自分らしい人生を謳歌できる社会の実現を目指します。私たちは、お客様一人ひとりの価値観に寄り添い、ファイナンシャル・プランニングとウェルネスを融合させたコンサルティングを通じて、生き生きとした未来を共に創造していきます。長く生きることを、ただの事実ではなく、「楽しく」「意味のある」体験にするための伴走者でありたいと願っています。
2030 VISION
私たちは、2030年に向けて明確なビジョンを掲げています。
それは「一人ひとりが自分らしく生き、世界のHappyと感動が溢れる会社で働く」という未来像です。
このビジョンは、会社のあり方と社員のあり方の両面から構成されています。
会社のあり方
お客様、社員、家族、取引先、全ての人に利益があり、共に刺激し、尊敬しあえる会社
お客様も社員も長期にわたって守り続けられる、継続的に利益を出し続ける会社
社員のあり方
常に知識をブラッシュアップさせ、想像力を発揮し、
お客様を尊重し、寄り添い、、わかりやすく伝え、
最後まで忍耐強く、成功を追求する人
主体性があり、成長意欲があり、組織に貢献したいと思っている人
この2030 VISIONは、私たちの日々の業務活動の指針となっています。お客様へのサービス提供、社員の育成、社会貢献活動など、あらゆる場面でこのビジョンを意識し、実現に向けて取り組んでいます。
2025年は、このビジョン達成に向けた重要なマイルストーンの年となりました。
Money Wellness®とは
Money Wellness®は、エイジェントヴィレッジが提供する独自のロングライフ・コンサルティングサービスです。人生100年時代において、お金の寿命と健康の寿命を同時に延ばすマネジメントが必要であるという考えのもと、ファイナンシャル・プランナーが本来取り扱うお金(Money)に、身体的、精神的、そして社会的に健康で安心な状態(Wellness)を組み合わせた、これからの新たな価値を表す言葉です。
お金の健康
金融資産設計、タックスプランニング、相続・事業承継など、総合的な資産管理
身体の健康
健康管理と予防医療の視点を取り入れた、長期的な健康維持のサポート
心の健康
精神的な安心感と生きがいを支える、メンタルヘルスへの配慮
リスク管理
予期せぬ事態でも安心してライフプランを続けられる、包括的なリスク対策
長生き時代には、お金と健康の両方の寿命を延ばすマネジメントが必要です。さらには、予期せぬ事態でも安心してライフプランを続けられるリスク管理も欠かせません。Money Wellness®は、人生100年時代に今とこれからを自分らしく生きたいと思う人たちに、お金と身体と心の状態をより良くするための総合的なコンサルティングサービスを提供します。
※Money Wellness®はエイジェントヴィレッジが取得している登録商標です。
事業内容とサービス
ロングライフ・コンサルティング
長生き時代のお金と健康コンサルティング。
さらには予期せぬ事態でも安心してライフプランを続けられるリスク管理。
ファイナンシャル・コンサルティング
金融資産設計、タックスプランニング、相続・事業承継、
リスクプランニング、不動産運用設計
保険代理業、金融商品仲介業 （取扱保険会社・証券会社〉
生命保険：メットライフ生命保険株式会社、ジブラルタ生命保険株式会社、
マニュライフ生命保険株式会社、アクサ生命保険株式会社、エヌエヌ生命保険株式会社、
オリックス生命保険株式会社、東京海上日動あんしん生命保険会社、
SOMPOひまわり生命保険株式会社、三井住友海上あいおい生命保険株式会社、
FWD生命保険株式会社、大同生命保険株式会社、
ソニー生命保険株式会社、メディケア生命保険株式会社
損害保険：三井住友海上火災保険株式会社、あいおいニッセイ同和損害保険株式会社、
Chubb損害保険株式会社、東京海上日動火災保険株式会社、AIG損害保険株式会社、
損害保険ジャパン株式会社
証券会社：株式会社SBI証券
確定拠出年金：SBIベネフィット株式会社
2025年度 健康経営の取り組み実績
健康管理：健康診断受診率１００％、再検査率１００％、特定保険指導実施率１００％、対象家族の健康診断受診率１００％
「シン・なりたいジブンになるプロジェクト」：個人の数値改善・習慣改善のゴールをポスター掲示し、月間目標達成者を全社会議で表彰
デジタル・アプリの活用：大同生命の健康アプリ等で健診結果分析や活動量の可視化、歩数や活動量の管理、カロリー計算や栄養などの食事管理、健康専門家への健康相談窓口、女性社員向けの健康サービス提供
「かんぱいタイム」の実施：夏季に1日2回、一斉に水分補給を実施。健康ドリンク配布や全社員に向けて健康チャット内で実施状況の共有
フィジカルケア：肩こり・眼精疲労改善のストレッチやマインドフルネス呼吸法を朝礼時に実施、出張ヘッドスパ体験会の実施
コミュニケーションイベントの実施：各月社員誕生日祝い、忘年会、お花見バーベキュー、社長とランチ会、プロギング
運動機会の促進：社外ウォーキングイベントの参加（年４回））、プロギングイベントの実施（年２回）、社内ウォーキングマシンの利用勧奨
ヘルスリテラシー向上に向けた研修・教育等の実施：外部講師による健康セミナーの実施（年２回）、ウェルネスe-ラーニングの配信（毎月）、健康情報の共有（けんぽだより、KSP健康定期便、オフィス漢方セラピー、Life is（女性の健康））
健康経営の成果と数値改善
52
2025年7月ウェルネススコア（偏差値）
（2025年1月の54から2減少）
（2025年1月の54から2減少）
12.5%
生活習慣病リスク『良好』判定者
（2023年の0%から向上）
（2023年の0%から向上）
27%
2025年度健康診断再検査該当者
（2024年度の45％から18％減少）
（2024年度の45％から18％減少）
評価連動や表彰制度により、スモールステップでの行動変容や健康意識の向上が見られました。
主な成果
- 社員の健康意識が向上
- 行動変容が顕著に見られた
- コミュニケーション活性化が促進された
今後の展望と課題、来年度への計画
今後の展望と課題
KGIの停滞
ウェルネススコア偏差値が55（2024年7月）から52（2025年7月）へと低下傾向にあり、施策のマンネリ化防止や質の向上が必要
個別化の不足
年代や個人のライフスタイルによって健康課題が異なるため、従来の全体一律の研修ではカバーしきれないニーズが顕在化
継続性の定着
個人差による「習慣化の難しさ」を解消する仕組みがまだ不十分
来年度への計画
01
パーソナライズ研修の導入
社員の年代や個別の生活習慣に合わせた、よりパーソナライズされた健康教育とフォローアップ体制を構築
02
個別フォローの強化
アンケート結果を基に、個々の目標に応じた継続支援の仕組みを整え、運動・食生活改善施策を組み合わせて提供
03
継続的な伴走支援
「なりたい自分」に向けた取り組みが一時的で終わらないよう、ITツールとコミュニケーション施策を融合させ、習慣化を強力にバックアップ
社内部活動
エイジェントヴィレッジでは、社員のコミュニケーション活性化と心身のリフレッシュを目的として、社内部活動を積極的に支援しています。部署を超えた交流を通じて、職場の一体感が高まり、創造性豊かな組織文化が育まれています。
ウクレレ部
（2022年2月発足）
参加者：社員・社員の家族・取引先・取引先の家族（約15名）
活動日：毎月第三日曜日
参加者：社員・社員の家族・取引先・取引先の家族（約15名）
活動日：毎月第三日曜日
定期的な練習を重ね、社内イベントでの演奏披露など、音楽を通じた交流を深めています。
活動4年目の今年は大きなイベントへの参加はありませんでしたが、
年末～年明けに地域の施設などでの演奏会を目標に精度をあげていく練習へと進化しました。
お客様本位の業務運営
エイジェントヴィレッジは、お客様の最善の利益を追求することを最優先に、業務運営を行っています。お客様本位の業務運営に関する方針を明確に定め、具体的な取り組みを実施しています。私たちの取り扱う商品は目に見えないものです。また一度販売したら終わり、といった商品でもありません。お客様の一生涯、もしくはお子様、お孫様と世代を超えたお付き合いになることもあります。お客様との長いお付き合いに思いを馳せ、ここちよさを大事にしながら精一杯の努力をしてまいります。
1
お客様の最善の利益の追求
〈宣言〉私たちは高度な専門的な知識と職業倫理を常に持ちながら、短期的ではなく長期的な視点で、お客様にとっての最良の利益を考えてまいります。そのためにお客様の想いに傾聴し、 お客様の感じることを先回りして考え、その想いに応えていきます。
〈取り組み〉
・お客様のライフプラン・ビジネスプランを伺い意向に沿った提案
・アフターフォロー（特定保険契約者へきめ細かなフォロー）
・継続率
・給付請求・未納失効対応
2
客観性と公平性 利益相反の適切な管理
〈宣言〉私たちは自分らしく生きるお客様のライフプラン・ビジネスプランを応援するために、将来へのファイナンシャル・プランニングとその実行支援をいたします。その際、専門的な知識に基づいた客観性とお客様が不利益にならないよう公平性を意識しながら、利益相反のある場合は適切な管理をいたします。誠実に行動し、誠意を持った対応をいたします。
〈取り組み〉
お客様の幅広いニーズにお応えしていくために、複数の生命保険会社・損害保険会社及び証券会社の商品の取り扱いを行っております。また、ご加入後もお客様にご満足・ご安心いただき保険金融商品契約をご継続いただくため、募集方針を定め保険・金融商品募集を行っています。
・ファイナンシャルプランニング（ライフプラン作成）
・業務のモニタリング
（商談フェーズ毎の実施項目の明確化／乗り換え契約の管理）
3
料金・手数料の明確化
〈宣言〉私たちが提供するサービスの料金、金融商品、保険商品等の公開されている手数料については、お客様に理解できるよう事前に説明し、納得を得ていただいたことを確認してサービスの提供をすることといたします。
〈取り組み〉
ご契約に際しての重要事項（「契約概要」「注意喚起情報」「目論見書」等）を用いて、 お客様が負担する各種手数料・その他の費⽤を明確に示し、その手数料がどのように関わるものなのかなど、お客様が理解できるように努めます。特に、特定保険についてはお客さまのご負担になる費⽤（保険契約関係費・資産運⽤関係費）を丁寧に説明するよう努めてまいります。
・商談フェーズごとにシステムで確認項目を設定し、チェックをしないと先に進めない仕様
4
重要なこと、難しいことをわかりやすく
〈宣言〉私たちはファイナンシャル・コンサルティングの専門家として、お客様に専門的サービスを提供できる適切な水準の能力、スキル及び知識を習得することを日々努めています。サービス・金融商品・保険商品等の販売・推奨に係る重要な情報や専門的で難しいことも、分かりやすくお客様が理解できるようお伝えいたします。
〈取り組み〉
申込に際しては、事前に公的保険制度を含む十分な情報を提供し、お客様がご理解・ご納得いただいているかを確認します。投資リスク・為替リスクをもつ外貨建て保険や変額保険等の特定保険商品については、お客さまの取引経験、⾦融知識、商品内容等を踏まえて、誤解を招くことのないよう都度確認しながら、わかりやすく説明するよう努めております。
・適合性の確認、契約者が70歳以上の場合、などにチェック項目とモニタリングを実施
※重要な情報として、契約から保有期間、また解約の段階において、お客様がご負担する費用がどのようなサービスの対価であるかを必ずご説明し、ご理解いただいた上でお客様に最終決定をいただくというプロセスを徹底しています。
※当社はお客様にご選択いただくことがお客様の利益につながると考えていますので、複数の金融商品・サービスをパッケージとして販売・推奨などは行っていません。
アンケート（2024/10/1～2025/09/30）
5
お客様にふさわしいサービスの提供
〈宣言〉
私たちはお客様のことをよく理解し、専門家としてお客様にとって最善となるようサービスを提供いたします。そのためにお客様とのコミュニケーションを定期的にとり、環境の変化を敏感に捉え、顕在化しないニーズにも対応できるよう努めます。
〈取り組み〉
・お客さまへふさわしい金融商品・サービス提供をするため、商品に関する知識・購入経験・購入目的・財産状況などの商品の特性に応じた必要な事項を把握させていただいています。
・保険契約及び金融商品契約をお勧めするにあたっては、妥当な保険金額・給付金額・投資金額など、お客さまの資力・財産・その他の属性を勘案し適合性の原則に即した運営管理をしています。
・70歳以上のお客さまへのご案内時はご親族の同席をお願いしております。 ※70歳以上のお客さまへ特定保険契約（外貨建生命保険・変額保険）販売時にはご親族の同席及び、複数回の面談をお願いしております。
・お客様のニーズに対し、推奨商品や販売方法がふさわしいか、契約に至るプロセスがコンプライアンスに準拠し適正に行われているかをモニタリング検証しています。
・お客様へ身体と心とお金の知識・情報提供として定期的なワークショップ・セミナーを開催しています。また特定保険契約者向けの保険会社毎のセミナーを年間計画し実施しています。
6
お客様に頼られる人材育成への取り組み
〈宣言〉エイジェントヴィレッジでは、専門的なスキル及び知識の向上と人間力溢れる人材育成の取り組みとして、制度、会議、研修などを整備しています。FP資格及び関連資格の取得を推奨し、定期的な会議、研修ではコミュニケーションスキルや人間力を高めるワークなどを積極的に取り入れています。評価制度は、定量評価の「業績項目」だけではなく、「ルール項目」「行動項目」「能力項目」「情意項目」の定性評価を合わせた総合評価体系を導入し、お客様に頼られる向上心を持った人材を評価する制度としています。
〈取り組み〉
・営業員の人事評価体系について、顧客本位の業務運営を実現する観点から、社内で定めた評価基準を基に、各等級に応じた必要スキルを具体的に制定・明示し、昇格を目指すことで、お客様に頼られる人材育成に取り組んでいます。
・取扱商品・サービスや顧客へのアプローチ・提案姿勢と照らし合わせて、営業員に求められるスキル（資格保有を含む）を具体的に社内評価基準に基づいて段階的に提示しスキル向上を図っています。
・部署ごとの必要能力にあわせた社内教育を定期的に行うことで、お客様からの多様なご要望に応えることができるプロフェッショナル育成に努めています。
・従業員の学び直し教育を積極的に推進しています。
・社内教育については、各種セミナーの感想を共有したり、どのような教育を受けたいかという声を社員から集め、教育へ反映させています。
7
理念経営に基づいた会社づくり
〈宣言〉エイジェントヴィレッジでは、パーパス（目的・存在意義）を「長寿化を健康で豊かに過ごせる社会にする」として、日々の活動の指針としています。
そして「自分らしく生きる人たちに世界一のHappyと感動を！」を使命（Mission）に、
理念（Philosophy）、私たちの価値（Our Value）、ビジョン（Vision）を定めています。
また、心がける行動（Mental Attitude）を策定し、日々の活動の拠り所にしています。これらは常に意識ができるよう、社内や会議などで様々な取り組みをし浸透を図っています。
〈取り組み〉
・年初の会議では、1年間の経営方針・スローガンを発表します。四半期の会議ごとにも方針やスローガンは再周知します。
2025年スローガン 「やりきる！」〜GRIT やり抜く力〜
毎月朝礼の中で1か月間にあったHappyと感動の共有をします。
仕事や私生活であったHappyと感動を共有することで、コミュニケーションをはかります。
・加えてクレド16項目から毎月の心がける行動を決め、月初に自分自身の「心がける行動」を発表します。当月の重点項目をふまえ、自身が具体的にどう行動するか発表し、意識します。
月末には振り返りと行動の共有を行います。
8
社会の一員の私たち
〈宣言〉
私たちの活動は社会の中の役割の一つです。私たちが住む地球や社会、地域に貢献する気持ちを大事に、社会貢献活動にも取り組んでいきます。地域社会にとってかけがえのない存在であるよう企業活動を行なってまいります
〈取り組み〉
「地球環境月間」として朝礼時に各社員が地球環境についてのスピーチを実施しました。調べた知識を共有るすことで環境への意識を高めました。
SDGsへの取り組み
エイジェントヴィレッジは、国連が定めるSDGs(持続可能な開発目標)の達成に向けて、事業活動を通じた貢献を目指しています。特に、目標3(すべての人に健康と福祉を)、目標4(質の高い教育をみんなに)、目標8(働きがいも経済成長も)、目標13(気候変動に具体的な対策を)の4つのゴールに重点的に取り組んでいます。
目標3:すべての人に健康と福祉を
Money Wellness®を通じた健康支援、健康経営の推進、がん対策推進企業アクションへの参画により、健康で安心な社会づくりに貢献
目標4:質の高い教育をみんなに
金融経済教育と健康教育の提供、地域社会での教育活動により、金融リテラシーと健康意識の向上に貢献
目標8:働きがいも経済成長も
健康経営の推進、柔軟な働き方の実現、人的資本への投資により、働きがいのある職場環境を創出し、持続可能な経済成長に貢献
目標13:気候変動に具体的な対策を
プロギング活動、ペーパーレス化の推進、環境配慮型の業務プロセスにより、気候変動対策と環境保全に貢献
これらの取り組みは、事業活動と密接に結びついており、持続可能な社会の実現と企業の成長を同時に追求しています。SDGsへの貢献は、企業の社会的責任を果たすだけでなく、長期的な企業価値の向上にもつながる重要な経営戦略です。
